遺産整理業務

SBI新生信託銀行での遺産整理は、被相続人がお亡くなりになられた相続発生後の金融資産の換金、遺産分割作業を当社が代行するサービスです。

本商品はSBI新生信託銀行の商品であり、SBI新生銀行はSBI新生信託銀行の併営業務代理店として取り扱いをしております。
本商品につきましては、SBI新生銀行はSBI新生信託銀行の併営業務代理店として契約締結の媒介をいたします。

商品概要お手続きの流れ費用について

こんなお悩みございませんか？

平日は仕事があるため、金融機関に手続きに行く時間がない
知識がなく自分で手続きできるか心配
相続人が多く相続手続書類のやりとりが大変
取引金融機関が多い
始めてみたが、必要な戸籍の取り寄せだけでも何度も役所に足を運ばなければならず、思っていたより大変
遺言執行者に指名されているが、手続き負担がある

遺産整理業務では、お客さまの要望に合わせて2つの料金プランをご用意しております。

スマート遺産整理

依頼内容を限定して費用を
抑えたい方へ

特定の金融資産口座の解約手続きをお願いしたい
不動産手続きは不要、依頼済み、自分で依頼する
（司法書士のご紹介は可能です）

対象手続：金融資産の解約・換金手続
※手続完了後、相続人代表者の口座へ集約送金します。

基本手数料（税込）
330,000円＋
財産比例手数料

遺産整理業務

手続きを幅広く任せたい方へ

財産が把握できていない・調査が必要
金融資産口座の解約、不動産の名義変更も含めて頼みたい
取引金融機関が多く手続き代行をお願いしたい

対象手続：財産目録作成、金融資産口座の解約、不動産の名義変更など

基本手数料（税込）
660,000円＋
財産比例手数料

当社が選ばれるポイント

特徴01

お手続きの包括的代行^※1

相続人の確定や財産目録の作成から、預貯金・有価証券の解約・名義変更に至るまで、多岐にわたる手続きを一括代行。ご遺族さまの事務負担を大幅に軽減いたします。

特徴02

相続後の資産最適化

手続き完了後も、受取資産の運用、二次相続対策などをご提案。資産管理のプロとして、次世代の資産形成まで継続的にサポートします。

特徴03

優遇された手数料率

SBIグループでお預かりの金融資産については、優遇された手数料率を適用。また、不動産の名義変更手続きについては財産比例報酬計算において算入の対象外。報酬上限の設定、資産構成に応じた合理的な手数料設定により、経済的メリットを提供します。

※1 スマート遺産整理においては、財産目録の作成、金融資産および不動産の名義変更は行いません。

お客さまの声

遺産整理業務を申し込まれたお客さまの声

実家が遠方にあり、どこから手を付ければよいか不安でしたが、郵送などを活用し、移動の負担なく手続きを進めることができました。

複数の銀行に行くのは大変だと思っていましたが、まとめて対応してくれて本当に助かりました。

仕事で時間が取れず困っていましたが、専門スタッフが代わりに進めてくれて、ストレスなく終えられました。

書類の種類が多く、相続人同士のやりとりも大変でした。信託銀行や代理店の人に調整してもらったわけではないのですが、提出先として第三者が入ってくれたことで、書類のやりとりがスムーズでした。

気持ちの整理もつかないまま、相続人同士で初めての相続手続きを行うことに不安を感じていましたが、丁寧なサポートで安心して進められました。

期限に間に合うか不安でしたが、計画的に進めてくれて助かりました。

商品パンフレット・リーフレット

スマート遺産整理について詳しい情報を掲載したリーフレットをご用意しております。

スマート遺産整理リーフレット PDF

遺産整理業務について詳しい情報を掲載したパンフレットをご用意しております。

遺産整理業務パンフレット PDF

よくあるご質問

遺産整理業務を契約するにあたってどのような書類が必要ですか？: 遺産整理業務を契約するにあたって必要な書類は、戸籍謄本、遺言書（ある場合）、相続人情報、財産一覧などです。なお、詳細はお近くのSBI新生銀行にご相談ください。

遺産整理業務の依頼はいつまでにすればいいですか？: 相続税の申告・納付期限は、被相続人が死亡したことを知った日（一般的には亡くなった日）の翌日から10ヶ月以内に行うこととなっています。また、戸籍謄本の取り寄せに2ヶ月程度、金融資産の換金・解約に半年程度の時間を要します。そのため、早めの依頼をおすすめします。

遺言書がなくても、遺産整理業務を依頼することはできますか？: 遺言書がなくとも、遺産整理業務をお申し込みいただくことが可能です。遺言書がない場合には、相続人全員で遺産分割協議書を作成していただく必要があります。専門家をご紹介することも可能です（別途専門家に対する手数料がかかります）。

遺産整理業務を契約した場合、どのくらいの期間で手続きが完了しますか？: 財産の種類や相続人の人数により異なりますが、通常はご契約いただいてから数ヶ月から半年程度お時間を要します。

遺産整理業務を依頼する際、相続人全員の同意は必要ですか？: 必要です。遺産整理業務を依頼するときは、当社と相続人全員との間で委任契約を締結します。

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遺産整理業務のお手続きの流れ

事前のご相談

併営業務代理店 SBI新生銀行

ご相続人の状況、遺産の概要など相続手続きに必要な情報をお伺いし、必要な書類・手続きの流れ・スケジュールなどについてアドバイスいたします。

委任契約の締結

併営業務代理店 SBI新生銀行

ご相続人の中から代表者をお選びいただき、その代表者を含めた相続人全員とSBI新生信託銀行の間で遺産整理に関する委任契約を締結させていただきます。

相続財産の調査、財産目録の作成

SBI新生信託銀行

ご相続人にご協力いただき、被相続人の財産の調査を行います。ご相続人の方々が保管されている通帳・証書・取引残高報告書・不動産の権利証（登記識別情報）などをお預かりいたします。
調査により判明した被相続人の財産および債務などについて、残高証明書などを取得し、財産目録を作成いたします。

遺産分割協議書作成、相続手続き

SBI新生信託銀行

ご相続人全員で協議いただき、遺産分割協議書を作成いただきます。この遺産分割協議書の記載方法についてご必要あれば専門家を紹介させていただきます。
遺産分割協議書に基づき、預貯金や各種金融資産の口座解約および換金、不動産の名義変更手続きをいたします。

スマート遺産整理では、不動産の名義変更手続きは行いません。ご要望があれば、SBI新生銀行が提携している司法書士をSBI新生銀行からご紹介させていただきます。

完了報告、相続税申告

SBI新生信託銀行

遺産整理業務完了後、完了報告をお送りいたします。
相続税の申告についてご要望があれば、SBI新生銀行が提携している税理士をSBI新生銀行からご紹介させていただきます。

相続発生後の細かい流れ

遺産整理業務では、お客さまの要望に合わせて2つの料金プランをご用意しております。

スマート遺産整理

相続手続きの中でも指定いただいた「金融資産口座の解約・換金^※1」に絞ってご支援させていただきます。

遺産整理業務

スマート遺産整理より幅広く、「金融資産口座の解約・換金・一部名義変更」、「不動産の名義変更」をご支援させていただきます。

※1 金融機関3社（金融機関3社を追加し、最大金融機関6社までご指定可能）のご指定いただいた金融資産について、調査・解約・換金手続きを行います（名義変更手続きは行いません）。

各費用について

遺産整理業務手数料（基本手数料と財産比例手数料の合計額）を遺産整理業務の完了時に、原則としてご相続財産からの差し引きで収受いたします。

（税込み）
	スマート遺産整理	遺産整理業務
業務範囲	指定された金融資産口座の解約・換金に限定（名義変更は不可）	相続人の確定から、財産目録作成、金融資産の換金・名義変更、不動産の名義変更手続きまで
基本手数料	330,000円	660,000円
財産比例手数料^※1	SBIグループでお預かりしている金融資産^※2
	相続財産評価額×0.11％（税込み）
	上記以外の金融資産
	相続財産評価額×0.44％（税込み）	相続財産評価額×0.66％（税込み）
報酬上限	5,500,000円
加算報酬	1. 法定相続人6人以上：6人目より1名あたり22,000円 2. 金融機関4社以上：4社目より1社あたり 55,000円^※3	なし

（税込み）
スマート遺産整理	遺産整理業務
業務範囲
指定された金融資産口座の解約・換金に限定（名義変更は不可）	相続人の確定から、財産目録作成、遺産分割協議書作成サポート、金融資産の換金・名義変更、不動産の名義変更手続きまで
基本報酬
330,000円	660,000円
財産比例手数料^※1
SBIグループでお預かりしている金融資産^※2
相続財産評価額×0.11％（税込み）
上記以外の金融資産
相続財産評価額 ×0.44％（税込み）	相続財産評価額 ×0.66％（税込み）
報酬上限
5,500,000円
加算報酬
1. 法定相続人6人以上：6人目より1名あたり22,000円 2. 金融機関4社以上：4社目より1社あたり 55,000円^※3	なし

※1 財産比例手数料は、遺産整理業務の対象となる金融資産などの相続税評価額のみに基づいて計算します（不動産の名義変更手続きはサービスの対象ですが、不動産評価額は財産比例報酬計算において算入対象外）。また、スマート遺産整理は不動産がサービス対象外。相続財産評価額はSBI新生信託銀行所定の方法で算出いたします（借入金などの消極財産は控除いたしません）。
※2 SBIグループ（SBI新生銀行、SBI新生信託銀行、SBI証券、SBIマネープラザ）でお預かりしている金融資産の範囲は次のとおりです。
SBI新生銀行でお預かりしている預金など。SBI新生信託銀行でお預かりしている信託商品など。SBI証券でお預かりしている株式・債券・投資信託などの有価証券など。SBIマネープラザで取り扱う不動産信託受益権など。
※3 同一金融機関であれば、取引支店が複数あった場合も1社として扱います。追加は3社までとします。

中途解約手数料について

スマート遺産整理

（税込み）
中途解約手数料	1、預貯金・信託などの解約・換金手続き着手前のとき^※1
	110,000円
	2、預貯金・信託などの解約・換金手続き着手後のとき
	上記で算出した手数料の50%

遺産整理業務

（税込み）
中途解約手数料	1、財産目録などの報告前のとき
	330,000円
	2、財産目録などの報告後のとき
	上記で算出した手数料の50%
	3、名義変更、引き渡しの途中のとき
	上記で算出した手数料の70%