よくあるご質問

ご利用にあたって

全体

Q 総合振替データにて送金を行おうとしたところ、エラーとなり送金手続きができない状態です。

A 当社では預金口座のお取り扱いがないため、振込先金融機関として当社をご指定いただくことはできません。振込先としてご指定された金融機関に誤りがないか、ご確認をお願いいたします。
なお、実際の事例として、当社の親銀行である「SBI新生銀行」宛の送金手続きにおいて、誤って振込先を当社に設定されたことでエラーとなったケースがございました。同様の状況である可能性がございますので、併せてご確認くださいますようお願いいたします。

Q パスワードを忘れてしまった。/メールアドレスを変更したい。

A 金銭信託（パワートラスト、パワートラストNeo）に関するパスワード再設定やメールアドレス変更のお手続きは、以下から行えます。

【オンラインでのお手続き】
[金銭信託お問い合わせフォーム]
※クリックするとSBI新生銀行のウェブサイトに移動します。

【お電話でのお問い合わせ】
SBI新生銀行 金銭信託専用ダイヤル
0120-290-277
受付時間：平日 9:00〜17:00（年末年始を除く）

Q 住宅ローンの繰上返済、抵当権抹消、残高証明書の発行などについて

A 当社では、住宅ローンに関する業務を業務委託先にて対応しております。
そのため、住宅ローンなどのお借入れに関するご返済や各種お手続きは、当初ローンをご利用いただいた金融機関により窓口が異なります。
債権回収会社のご連絡先がお分かりの場合は、直接そちらへお問い合わせください。
ご不明な場合は、当社代表電話までご連絡ください。
【お問い合わせ先】
SBI新生信託銀行（代表電話）
03-6880-6200（平日9:00〜17:20）

業務窓口をお調べするため、債務者様について以下の情報をお伺いします。
・名前
・生年月日
・住所
・当初借入先の金融機関
・当初借入時の住所（現住所と異なる場合）
・電話番号

個人のお客さま

遺言信託

Q 「遺言信託」とは何ですか？

A 遺言信託とは、当社が公正証書の遺言書の作成支援や保管を行い、お客さまが亡くなられた後は相続人への遺言書の開示、執行を行うといった生前から相続に関する手続きをサポートするサービスです。

Q 遺言信託はどんな方におすすめですか？

A 遺言信託は、相続人が複数人いて分配や手続きが煩雑な方、事業承継を検討している方、相続トラブルを防ぎたい方に適しています。

Q 遺言信託を依頼するメリットは？

A 遺言信託を依頼することで、当社の専門家による遺言書の作成支援、安全な保管、確実な執行といったサポートを受けることができます。

Q 遺言信託の費用はどのくらいかかりますか？

A 遺言信託には基本手数料と遺言執行報酬がかかります。詳細は当サイトの「遺言信託｜費用について」をご確認ください。

Q 遺言信託を契約するためにはどのような書類が必要ですか？

A 遺言信託を契約するために必要な書類は、契約者ご本人の出生から現在までの戸籍謄本、相続人の戸籍謄本など、不動産登記記録、金融資産一覧などです。なお、詳細はお近くのSBI新生銀行にご相談ください。

Q 遺言書はどのように作成しますか？

A 遺言書には 公正証書遺言、自筆証書遺言、秘密証書遺言の3種類があります。当社でお預かりする遺言書は公正証書遺言だけです。公正証書遺言は公証役場で作成します。公証役場では作成時に証人が2名必要となりますが、SBI新生銀行の行員が証人となります。作成後「遺言公正証書の正本」または「公証人法 第44条第1項第2号書面（公証人が同一であると証明した書面）」をSBI新生信託銀行で保管するため、紛失リスクはなく安心です。また、遺言書の保管料はかかりません。

Q 遺言信託を途中でやめることはできますか？

A 遺言信託は、契約解除が可能です。契約解除のお手続きについては、当社またはSBI新生銀行へご連絡ください。

Q SBI新生信託銀行の遺言信託で指定できる内容は？

A 遺言信託では、預貯金、株式などの金融資産および不動産の承継などが対象です。一方、身分に関すること、移転に他者との協議・交渉が必要な財産、相続人自身が手続きする必要がある財産は指定できません。

Q 遺言信託を利用すると相続税は安くなりますか？

A 遺言信託を利用することで相続税額が変わることはありません。

Q 遺言信託と遺言代用信託の違いは？

A 遺言信託は公正証書遺言書に基づき故人の遺言を執行するサービスです。遺言代用信託は信託契約に基づき、信託銀行が契約者さまから財産をお預かりし、契約者さまの死後にご指定いただいた方に財産を移転します。当社では遺言代用信託の取り扱いはございませんが、遺言代用信託は、対象財産の種類が金銭に限定されることが多く、お預かり期間中には信託報酬と呼ばれる管理費用がかかることが一般的です。

Q 遺言信託を利用する際、相続人全員の同意は必要ですか？

A 遺言信託を利用する際、相続人全員の同意は不要です。遺言は本人の意思で作成できます。

Q 遺言信託で銀行が行う「遺言執行」とは？

A 「遺言執行」では、遺言書に記載された内容を実現するため、当社が相続人に代わり執行者となって遺産の管理・処分、名義変更を行います。

Q 遺言信託を利用する場合、弁護士や税理士は必要ですか？

A 遺言信託の利用にあたって、弁護士や税理士は必要ありません。
ただし相続税に関する相談や戸籍の取り寄せなどの専門分野については提携士業をご紹介します（別途提携士業に対する手数料がかかります）。

Q SBI新生信託銀行の遺言信託の料金は、上限設定があり、信託銀行の中で料率も割安に感じますが、どうしてですか？

A 顧客中心主義、量質転化の追求、公益は私益に繋がる、を実現すべく頑張っております。

Q 遺言信託を契約する際、金融資産を他の金融機関に預けたままでも遺言信託を契約することはできますか？

A はい。金融資産を他の金融機関に預けたままでも当社の遺言信託をご契約いただくことが可能です。ただし、SBI新生信託銀行、SBI新生銀行、SBI証券での保護預かり資産に対する遺言執行報酬は優遇され、他社の保護預かり資産に比べ大変お得になっております。

遺産整理業務

Q 遺産整理業務（遺産整理、スマート遺産整理）とは何ですか？

A 遺産整理業務は、相続発生後、相続人全員と当社の間で委任契約を締結し預貯金の解約や名義変更といった手続きを代行するサービスです。

Q 遺産整理業務を依頼するメリットは？

A 遺産整理業務を依頼することで、煩雑な手続きを専門家が代行するため、相続人の時間と労力を大幅に削減できます。

Q 遺産整理業務の対象財産は？

A 遺産整理業務の対象財産は、預貯金、株式などの金融資産および不動産です。スマート遺産整理の対象財産は、預貯金、株式といった金融資産のみです。また、お受けできる金融機関数、相続人数に上限があります。どちらのサービスも、身分に関すること、移転に他者との協議・交渉が必要な財産および相続人自身が手続きする必要がある財産は指定できません。

Q 遺産整理業務の費用はどのくらいですか？

A 遺産整理業務では、基本手数料と財産比例手数料がかかります。詳細は当サイトの「遺産整理業務｜費用について」をご確認ください。

Q 遺産整理業務を契約するにあたってどのような書類が必要ですか？

A 遺産整理業務を契約するにあたって必要な書類は、戸籍謄本、遺言書（ある場合）、相続人情報、財産一覧などです。なお、詳細はお近くのSBI新生銀行にご相談ください。

Q 戸籍謄本はどのように用意すればよいですか？

A 遺産整理業務で使用する戸籍謄本は、亡くなられた方の出生から死亡までの全ての戸籍謄本となります。本籍地を基に請求します。詳細は市町村役場にお問い合わせください。専門家を紹介することも可能です（別途専門家に対する手数料がかかります）。

Q 遺産整理業務を依頼する際、相続人全員の同意は必要ですか？

A 必要です。遺産整理業務を依頼するときは、当社と相続人全員との間で委任契約を締結します。

Q スマート遺産整理で銀行が行う手続きは？

A スマート遺産整理では、委任契約で指定された金融機関について当社が相続人に代わり預貯金の換金・解約、有価証券売却などの事務手続きを行います。不動産の名義変更手続きについては、外部専門家をご紹介いたします（別途外部専門家に対する手数料がかかります）。

Q 遺産整理業務を依頼すると税務申告もしてもらえますか？

A 当社では税務申告を行いません。提携税理士をご紹介いたします（別途提携税理士に対する手数料がかかります）。

Q 遺産整理業務の依頼はいつまでにすればいいですか？

A 相続税の申告・納付期限は、被相続人が死亡したことを知った日（一般的には亡くなった日）の翌日から10ヶ月以内に行うこととなっています。また、戸籍謄本の取り寄せに2ヶ月程度、金融資産の換金・解約に半年程度の時間を要します。そのため、早めの依頼をおすすめします。

Q 遺産整理業務を依頼する場合、相続人が遠方に住んでいても大丈夫ですか？

A 相続人が遠方に住んでいても問題ありません。代表者にはSBI新生銀行にお越しいただく必要がありますが、他の方は郵送やオンラインでお手続きが可能です。

Q 遺言書がなくても、遺産整理業務を依頼することはできますか？

A 遺言書がなくとも、遺産整理業務をお申し込みいただくことが可能です。遺言書がない場合には、相続人全員で遺産分割協議書を作成していただく必要があります。専門家をご紹介することも可能です（別途専門家に対する手数料がかかります）。

Q 遺産整理業務を依頼する際、相続人の間で遺産分割に関する意見がまとまらない場合はどうなりますか？

A 当社は中立的な立場で手続きを行います。相続人間の遺産分割協議について、当社では調整を行っておりません。相続人の皆さまでご相談をお願いいたします。

Q 遺産整理業務を契約した場合、どのくらいの期間で手続きが完了しますか？

A 財産の種類や相続人の人数により異なりますが、通常はご契約いただいてから数ヶ月から半年程度お時間を要します。